¿Buscas nuevos desafíos en tu carrera y asumir un rol de alta responsabilidad técnica en riesgo financiero? Si te encuentras actualmente en búsqueda de tu próximo gran empleo en el sector de cooperativas y banca, ¡esta oportunidad es para ti!
Si posees entre 3 y 4 años de experiencia en el mundo del modelamiento cuantitativo, analítica de datos y riesgo de crédito, te invitamos a integrarte a un equipo sólido y asegurar la eficiencia metodológica y normativa de nuestra institución.
Tu Misión: Evaluar la efectividad, consistencia y precisión de los modelos predictivos y de gestión de riesgos implementados en la Cooperativa, implementando procesos de control, validación de carteras y análisis exhaustivo de datos financieros para asegurar la integridad de la información, el cumplimiento normativo ante la CMF y mitigar los riesgos cuantitativos institucionales, apoyando de manera directa la toma de decisiones estratégicas y comerciales del negocio.
Principales funciones:
Validación de Modelos: Planificar y ejecutar el proceso de validación técnica de los modelos predictivos implementados en la Cooperativa, garantizando su precisión empírica, robustez conceptual y estabilidad.
Procesos de Cierre de Mes: Liderar y validar técnicamente los procesos de cierre analítico asociados a las carteras de incumplimiento, devengo y traspasos de castigo, asegurando su consistencia y coherencia contable.
Control Normativo: Monitorear y controlar los límites de crédito otorgados por la Cooperativa de acuerdo con las directrices de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) y las políticas internas vigentes.
Atención de Requerimientos: Canalizar y dar respuesta oportuna a las solicitudes de información, auditorías e informes de riesgo provenientes de la Contraloría (Auditoría Interna), Auditores Externos y la CMF.
Desarrollo Analítico para Negocios: Realizar proyectos analíticos avanzados, modelamiento y depuración de bases de datos para el diseño de campañas de crédito comerciales con socios actuales y potenciales.
Gobernanza de Procesos: Mantener actualizados y documentados los manuales de procedimientos, políticas y metodologías internas asociadas al control cuantitativo de riesgos.
Requisitos:
Formación: Titulado/a de carrera Universitaria en Ingeniería Comercial, Ingeniería Civil Industrial, Estadística, Matemática o carrera afín con fuerte orientación cuantitativa.
Experiencia: Mínimo 3 a 4 años de experiencia laboral en áreas de riesgo financiero, control de gestión cuantitativo, validación o modelamiento de datos en instituciones financieras (bancos, cajas de compensación o cooperativas).
Enfoque del Rol: Capacidad y motivación para desempeñarse como Contribuidor Individual Senior (especialista técnico de alto nivel enfocado en procesos autónomos, sin personal a cargo).
Conocimientos Técnicos: Dominio avanzado de herramientas de Office (Excel). Manejo a nivel intermedio/avanzado de herramientas de modelamiento y consulta de bases de datos (SQL, Python o R).
Conocimientos Deseables: Familiaridad con normativas financieras sectoriales (CMF), clasificación de carteras de crédito y gestión de riesgo de crédito.
Condiciones:
Ubicación: Presencial Providencia (Metro Los Leones).
Jornada: 40 horas semanales (L-J 8:45 a 17:45 hrs | V 08:45 a 16:30 hrs).
Contrato: Plazo fijo 3 meses, renovación según evaluación inicial de desempeño hacia contrato indefinido.
Te ofrecemos:
Reajuste anual de sueldo según IPC.
Afiliación Caja Los Andes y Convenio FALP.
Tarde libre en tu cumpleaños.
Aguinaldos en Fiestas Patrias, Navidad y otras celebraciones.
Flexibilidad horaria para trámites personales.
Capacitaciones y formación gratuita constante.
